Apertura de cuentas bancarias en Panamá
Abrir una cuenta en Panamá es posible para extranjeros, pero cada banco aplica su propia revisión de debida diligencia. Le ayudamos a elegir el banco que corresponde a su perfil, preparamos un expediente completo y le acompañamos hasta que su cuenta esté activa.
Por qué tener una cuenta en Panamá
- Panamá es un centro bancario internacional con bancos locales y extranjeros.
- El dólar estadounidense es la moneda de curso legal.
- Es necesaria para vivir en el país, para su sociedad y para varios trámites de residencia.
Qué hacemos por usted
- Evaluamos su perfil y le recomendamos los bancos con más posibilidades para su caso.
- Le decimos exactamente qué documentos reunir, cuáles apostillar o traducir, y los revisamos antes de presentarlos.
- Preparamos la carta de presentación y organizamos su expediente como lo pide el banco.
- Coordinamos la cita y le acompañamos en la entrevista cuando el banco la pide.
- Damos seguimiento a la revisión de cumplimiento hasta la activación de la cuenta.
Cuentas personales
Los documentos que los bancos suelen pedir a una persona son:
- Pasaporte vigente y, en algunos bancos, un segundo documento de identidad.
- Referencia bancaria de su banco actual.
- Referencia profesional o comercial.
- Comprobante de domicilio reciente.
- Comprobantes de ingresos y del origen de los fondos: carta de trabajo, estados de cuenta o declaración de renta.
Si su cuenta forma parte de un trámite de residencia, como la visa de rentista retirado, coordinamos los dos procesos para que avancen juntos. Vea también nuestras guías de residencia.
Cuentas corporativas
Para abrir la cuenta de una sociedad anónima o de una fundación, el banco pide además:
- Pacto social y certificado vigente del Registro Público.
- Acta que autoriza la apertura de la cuenta y designa a los firmantes.
- Documentos de los directores, dignatarios, firmantes y beneficiarios finales.
- Descripción de la actividad de la empresa y del movimiento que espera tener en la cuenta.
Cómo es el proceso
- Evaluación: revisamos su perfil y elegimos el banco.
- Expediente: reunimos y revisamos sus documentos.
- Presentación: el banco recibe la solicitud y, si lo requiere, le entrevista.
- Revisión de cumplimiento: el banco analiza el expediente. Puede tardar desde unos días hasta varias semanas.
- Activación: se firma la documentación final y la cuenta queda lista para usarse.
La decisión final siempre es del banco. Nuestro trabajo es presentar su caso de forma completa y ordenada, que es lo que más aumenta las posibilidades de aprobación y reduce los tiempos.
Para bancos y financieras que necesitan licencias o trámites ante la Superintendencia de Bancos, vea nuestros servicios de banca, finanzas y fideicomisos.
Preguntas frecuentes
¿Puedo abrir una cuenta en Panamá sin ser residente?
Sí. Muchos bancos aceptan clientes no residentes, aunque les piden una debida diligencia más detallada. Le orientamos hacia los bancos que trabajan con su perfil.
¿Tengo que viajar a Panamá?
Depende del banco. Algunos piden una entrevista presencial y otros aceptan el proceso a distancia. Se lo indicamos desde la primera consulta.
¿Cuánto tarda la apertura?
Desde unos días hasta varias semanas, según el banco, el tipo de cuenta y lo completo que esté el expediente.
¿Hay un depósito mínimo?
Cada banco fija su propio monto de apertura y saldo mínimo. Se lo informamos antes de elegir el banco.
¿Pueden garantizar que el banco apruebe la cuenta?
No. La decisión es siempre del banco. Lo que sí hacemos es preparar un expediente completo y presentarlo al banco adecuado, que es lo que más aumenta las posibilidades de aprobación.